2010 年 第4屆財富管理銀行評鑑 金融海嘯後投資行為五大轉變

記者:徐介凡

為第一手掌握投資人動態，《今周刊》與世新大學財務金融研究所，持續第四年合作的「財富管理銀行評鑑」大調查發現，歷經2008年的金融海嘯的衝擊，投資人2009年普遍因保守而錯失行情，資產依然未恢復到海嘯前的水平。另外，調查除了篩選各項業務表現最佳的銀行外，同時也發現投資人投資行為的五大轉變，並從中找出未來資產管理最重要的五大原則。

金融海嘯對民眾資產所造成的衝擊，迄今是否已經復原？《今周刊》與世新大學財務金融研究所合作的第四屆「財富管理銀行評鑑」大調查發現，二○○八年，每位投資人平均損失約為二五％，但去年平均報酬率卻只有一四％；仔細算算，仍有一五％的資產還沒恢復。

一朝被蛇咬 十年怕草繩／因恐慌錯失反彈機會

去年台股全年漲幅高達七五％，中國Ａ股漲幅高達七四％，德國股市漲幅也有二○％左右，就連金融海嘯發源地的美國，美股漲幅也有一五％，均比調查結果投資人的一四％報酬率要來得高。

剖析箇中原因，我們發現問題主要出在「不敢投資」上，選擇把資金放在存款，仍是高居前三大的投資商品項目，這也難怪即使全球股市大漲，投資人卻沒有賺到。

現年六十歲的見發先進科技總經理黃枝樹回憶，金融海嘯時，他投資台股與能源基金，一口氣賠掉超過五成的資產；去年眼見全球景氣仍在一片不確定的狀態之中，誰也說不準還有沒有更多的危機即將爆發，就怕一個不小心，再度踩到類似雷曼兄弟的地雷。
「再賠下去，連老本都沒了。」黃枝樹與理專討論之後，發現跌深的澳幣風險相對較低，因此便決定把近千萬元的資產，全部投資到連結澳幣商品的投資型保單上。最終隨澳幣回升以獲利一五％出場，雖然因錯過股市狂飆的獲利機會而感到扼腕，卻也心滿意足了。
一朝被蛇咬，十年怕草繩。和黃枝樹一樣，投資人對股市至今感到畏懼的情況，在本次調查中相當普遍；但這也反映出，銀行如何重新贏回投資人的信任，是後金融海嘯重要的競爭課題。因此，本屆財富管理銀行評鑑，從包括服務、績效、專業、風控以及信任五大面向，找出二○一○年投資人心中最佳的財富管理銀行。
台北富邦銀行今年再度蟬聯最佳財富管理獎，同時拿下包括最佳績效、最佳風控獎的第一名，以及最佳服務、最佳專業、最佳商品與最佳信任獎第二名。去年台北富邦銀行投資人平均報酬率達二○％以上水準，優異的績效說明了投資人為何對於台北富邦銀行感到滿意。

資料來源:http://tw.news.yahoo.com/marticle/url/d/a/100722/9/29rew.html